Ghana – odata prezentata ca fiind o poveste de succes economica pioniera in Africa – se confrunta cu o criza financiara fara precedent.
Saptamana aceasta, sute de protestatari au iesit in strada in capitala Accra, cerand guvernatorului Bancii Ghanei si celor doi adjuncti ai sai sa demisioneze din cauza pierderii a aproximativ 60 de miliarde de cedi ghanezi (5,2 miliarde de dolari; 4,3 miliarde de lire sterline) in 2022. an.
Demonstratia, numita #OccupyBoG, a fost condusa de partidul de opozitie Congresul National Democrat (NDC). Protestatarii, imbracati in camasi rosii, esarfe si berete, au scandat cantece si au tinut pancarte – unii scriau „opriti jafurile, suferim”.
Opozitia sustine ca banca a tiparit bani ilegal pentru a imprumuta guvernului, ceea ce a dus la deprecierea monedei si la paralizarea inflatiei.
De asemenea, a criticat banca pentru ca a cheltuit peste 762.000 de dolari pentru calatorii interne si externe, o crestere de 87% fata de anul precedent si 250 de milioane de dolari pentru o noua cladire de birouri. Opozitia spune ca aceste cifre sunt inregistrate intr-un audit intern.
NDC l-a acuzat pe guvernatorul bancii centrale, Dr. Ernest Addison, de imprudenta si de administrare defectuoasa. Si in timp ce banca a fost acuzata de administrare gresita in trecut, o pierdere de aceasta amploare este fara precedent.
“Nu am mai vazut asa ceva in istoria noastra. Daca Bank of Ghana vrea sa-si revina din aceasta pierdere… le va dura mai mult de 45 de ani”, spune economistul profesor Godfred Bokpin, de la Universitatea din Ghana.
Banca neaga acuzatiile de administrare defectuoasa si spune ca pierderile au fost rezultatul unui curs de schimb fluctuant si din cauza neplatei imprumuturilor de catre institutiile de stat.
De asemenea, se spune ca decizia guvernului de a imprumuta 700 de milioane de dolari de la acesta si de a nu-i rambursa integral a contribuit la criza.
Guvernatorii bancii au fost, de asemenea, acuzati ca au alimentat inflatia rampanta si dificultatile economice prin actiunile lor. „Pe vremea cand imprimau miliarde pentru guvern, nu stiau ca va avea repercusiuni?” intreaba avocatul Martin Kepbu.
De ce sa intamplat asta?
Ghana trece in prezent prin cea mai grava criza economica dintr-o generatie. Anul trecut, rata inflatiei a atins un nivel record de 54% – si continua sa fie de peste 40%. Mai multe agentii de rating de credit au retrogradat natiunea, impiedicand-o sa imprumute bani la nivel international.
Pana in septembrie 2022, datoria totala a Ghanei a crescut la 55 de miliarde de dolari. Acest lucru insemna ca guvernul avea nevoie de peste 70% din veniturile sale pentru a-si achita datoria, lucru pe care nu a putut sa faca. Ulterior, a intrat in incapacitate de plata pentru o mare parte din platile datoriilor sale.
Guvernul a fost nevoit sa se adreseze Fondului Monetar International (FMI) pentru asistenta. Pentru a asigura o salvare de 3 miliarde de dolari la inceputul acestui an, guvernul a trebuit sa accepte sa indeplineasca o serie de cerinte.
Cel mai important dintre acestea a fost reducerea platilor dobanzilor la datorii ale natiunii la un nivel gestionabil pana in 2028. Acest lucru le-ar lasa cu suficiente fonduri pentru a conduce economia.
Pentru a realiza acest lucru, guvernul Ghanei a inceput restructurarea datoriei prin renegocierea termenilor cu creditorii sai, propunand rate mai mici ale dobanzii la imprumuturile acestora si termene mai lungi de rambursare pentru a reduce presiunea asupra finantelor publice.
Cu toate acestea, unii creditori au refuzat sa participe la acest program de schimb de datorii.
La 9 august, Bank of Ghana a emis o declaratie in care spunea ca guvernul i-a spus ca nu are suficienti bani pentru a indeplini cerintele FMI si, in consecinta, nu va rambursa jumatate din cei 700 de milioane de dolari pe care i-a imprumutat de la banca.
In schimb, banii ar merge catre restructurarea datoriilor. De asemenea, a spus ca nu va plati nicio dobanda datorata bancii.
Banca este creditoarea de ultima instanta, iar expertii spun ca statutul sau a fost abuzat de guvernul, condus de presedintele Nana Akufo-Addo, iar regulile bancii au fost incalcate.
„Actul Bank of Ghana este foarte clar ca tiparirea banilor sau finantarea guvernului este limitata la 5% din veniturile fiscale ale anului precedent, ceea ce inseamna ca, in principiu, sprijinirea guvernului nu este o crima, dar nu depaseste 5%”, spune profesorul Bokpin.
Oficialii bancii sunt mandatati prin lege sa raporteze parlamentului daca pragul de 5% este depasit. Nedenuntarea poate duce la o amenda sau o pedeapsa cu inchisoarea de cel mult doi ani.
Implicatii pentru banca
Nimic din toate acestea nu inseamna ca Bank of Ghana a fost falimentata. Nu este o banca comerciala care trebuie sa faca profit, asa ca pierderea nu ar trebui sa ii afecteze operatiunile de rutina si, in calitate de creditor de ultima instanta, isi poate crea oricand proprii bani.
Dar, potrivit expertilor, pierderea bancii centrale are ramificatii semnificative.
Submineaza autoritatea morala a bancii de a supraveghea bancile comerciale din Ghana. De asemenea, dauneaza increderii in sistemul financiar al tarii.
Desi alte banci centrale din intreaga lume s-au confruntat cu provocari similare, diferenta in Ghana este suma de bani pierduta in comparatie cu dimensiunea economiei.
In Marea Britanie, Banca Angliei va inregistra o pierdere neta de aproximativ 180 de miliarde de dolari in urmatorii 10 ani, care va fi finantata de guvernul Regatului Unit. Dar dimensiunea economiei Marii Britanii este de trilioane de dolari.
Bright Simons, un inovator social si scriitor din Ghana, spune ca banca nu poate compara pierderile cu cele ale altor tari. „Incercarea lor de a indeparta vina si de a indica pierderi ale altor banci centrale nu are sens, deoarece amploarea pierderilor lor depaseste cu mult pe cea a altor banci similare.
„O mare parte din mizerie se datoreaza atitudinii acomodative a bancii cu privire la politica fiscala laxa a guvernului”, spune el.
Cu alte cuvinte, prin crearea de bani banca a permis guvernului sa traiasca peste posibilitatile sale.
Impactul uman
Un raport al Bancii Mondiale de luna trecuta a estimat ca 850.000 de ghanezi au ajuns in saracie din cauza inflatiei ridicate.
Veniturile ghanezilor au fost erodate, afectandu-le puterea de cumparare. Preturile alimentelor, carburantilor si utilitatilor raman ridicate, iar multe gospodarii se straduiesc sa-si faca rost de bani.
Si, pe deasupra, banca centrala este acum sub control atat din interiorul tarii, cat si din partea FMI.
In conditiile imprumutului FMI, daca guvernul cere mai multe salvari, banca nu va avea de ales decat sa refuze.
